ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナー(FP)は、家計の収支、保険、住宅ローン、教育資金、老後資金、年金、税金、相続など、暮らしとお金にまつわる相談に乗り、ライフプランに沿った資金計画を提案する専門家です。生命保険会社・銀行・証券・不動産・住宅メーカーに勤めて自社商品提案に活かす形と、独立系FPとして中立的に相談料・顧問料で稼ぐ形があります。 国家資格のFP技能士(1〜3級)や民間のAFP/CFPがあり、3級から段階的に学べます。子育て世帯の教育費・住宅・保険の見直しはFPの主戦場で、ライフイベントに寄り添う相談力が問われる仕事です。

まずFP技能士3級→2級と取得し、保険・銀行・不動産業界に就職するか、独立系FP事務所・相談サービスに参画するのが一般的です。資格がなくても相談業務自体は可能ですが、信頼の担保として資格取得が事実上の前提になります。保育士・福祉職から、子育て世帯向けの家計・保険相談に強いFPへ転身する人もおり、「同じ目線で話せる」ことが選ばれる理由になります。